VisionFund International ofrece una iniciativa de seguro climático para agricultores africanos y asiáticos
1 febrero 2018 Más de 690.000 familias que suman hasta cuatro millones de personas que viven en seis países de bajos ingresos se beneficiarán de un nuevo programa de seguro climático lanzado por VisionFund International, La rama de microfinanzas de World Vision, y Paramétricos globales, una nueva empresa financiada por el Departamento de Desarrollo Internacional del Reino Unido (DFID) y por el Fondo de inversión InsuResilience, creado por el banco de desarrollo alemán KfW y administrado por el administrador de inversiones de impacto con sede en Suiza BlueOrchard Finance.
El financiamiento para la preparación inicial y la evaluación requeridas para implementar el programa provino de la Fundación Rockefeller y FMO, el banco de desarrollo holandés.
Se cree que el programa conocido como Plan de Seguro de Resiliencia en Desastres de África y Asia (ARDIS) es el programa de seguro climático no gubernamental más grande del mundo.
ARDIS aumentará el acceso a la financiación y proporcionará préstamos para la recuperación después de un desastre a familias rurales y pequeños agricultores que viven por debajo del umbral de pobreza y participan en la red de microfinanzas de VisionFund. En su primer año, la protección ARDIS se brindará a los clientes de VisionFund en Kenia, Malawi, Mali, Zambia, Camboya y Myanmar, de los cuales alrededor del 80% son mujeres.
Este programa cumplirá efectivamente con 1% de los Objetivo del G7 aumentar el acceso de hasta 400 millones de personas sin seguro en los países en desarrollo a productos de seguros que protegen contra los riesgos climáticos.
El programa ARDIS permite a los beneficiarios recibir un rápido acceso al crédito que tanto necesitan los agricultores y las pequeñas empresas después de un impacto climático. Los préstamos de recuperación, esencialmente préstamos pequeños con términos especiales, se proporcionan a través de las instituciones de microfinanzas de VisionFund.
Dichos préstamos se desembolsan inmediatamente durante y después de los desastres para ayudar a los clientes a mantener o reiniciar sus actividades económicas, complementando la ayuda de socorro que se requiere para las necesidades urgentes de supervivencia en situaciones de desastre.
Los préstamos de recuperación rápida al cliente se facilitan mediante la provisión de liquidez a la institución de microfinanzas con el fin de reforzar sus recursos para hacer frente al aumento de la demanda. El modelado avanzado de datos basados en el clima de Global Parametrics verifica el evento climático y activa el acceso tanto a la liquidez contingente como al capital de riesgo por parte de las instituciones de microfinanzas de VisionFund.
Esta inyección de fondos a las instituciones de microfinanzas restablece sus balances, asegurando así la continuidad del negocio o la mejora de las operaciones y los servicios a pesar de las perturbaciones comunes creadas por tales calamidades.
Por ejemplo, típicamente en desastres cuando los clientes no pueden pagar los préstamos y hay una mayor demanda de préstamos, las instituciones de microfinanzas sufren una reducción en la cantidad de capital que poseen y, por lo tanto, se les exige que reduzcan sus préstamos.
La liquidez contingente para ARDIS es proporcionada por el Fondo de Inversión InsuResilience que es administrado por el especialista en inversiones de impacto, BlueOrchard Finance, y respaldado por KfW en nombre de BMZ, el Ministerio Federal de Cooperación Económica y Desarrollo de Alemania.
El capital de riesgo se proporciona a través del Fondo de Desastres Naturales que es administrado por Global Parametrics y actualmente financiado por el gobierno británico a través de DfID. La estructura ofrece un sistema asequible y sostenible para préstamos de recuperación de desastres a un costo de aproximadamente medio por ciento del valor de la cartera de préstamos por año pagadero por la institución microfinanciera.
Michael Mithika, presidente y director ejecutivo de VisionFund International, dijo: “ARDIS utiliza una estructura de financiación innovadora que hace que los préstamos de recuperación sean escalables. Esta escalabilidad significa mayores oportunidades para que más personas accedan a financiamiento de emergencia para reiniciar negocios y restaurar ingresos. Ya hemos visto los beneficios de las iniciativas de préstamos de recuperación en África subsahariana en 2016/2017, que fueron respaldadas por una subvención reembolsable de £ 2 millones del DfID. Estamos entusiasmados con la implementación de esto a una escala más amplia ".
Jerry Skees, director de estrategia y director de paramétricos globales, dijo: “Estamos encantados de haber trabajado conjuntamente con VisionFund para desarrollar este programa innovador. Juntos, tenemos el potencial de alcanzar ambiciosos objetivos sociales que mejoran la inclusión financiera, facilitan los préstamos para la recuperación y fomentan la resiliencia de las comunidades. La adopción de ARDIS también ayuda a las instituciones de microfinanzas a proteger su exposición al riesgo climático, garantizar la continuidad de los servicios y continuar con el crecimiento empresarial. El cierre de esta transacción es un hito importante a medida que creamos modelos de riesgo que cambian el mercado y ofrecemos soluciones a las comunidades que más las necesitan. Planeamos repetir este tipo de oferta con otras empresas que atienden a los pobres y vulnerables en los mercados emergentes ”.
Stefan Hirche, presidente de la junta del Fondo de Inversión InsuResilience, dijo: “Los países africanos y asiáticos son muy vulnerables a los efectos del cambio climático y las catástrofes naturales. Esperamos asociarnos con VisionFund International y Global Parametrics para reducir la vulnerabilidad de las pequeñas empresas y los hogares de bajos ingresos en estas regiones y contribuir a lograr la meta del G7 de asegurar a cuatro millones de personas vulnerables ”.
El financiamiento para la preparación inicial y la evaluación requeridas para implementar ARDIS provino del Fondo de Inversión InsuResilience, DfID, el Banco Asiático de Desarrollo, la Fundación Rockefeller, y con apoyo enfocado para lanzar el programa proporcionado por el banco de desarrollo holandés FMO.
La contribución de FMO fue proporcionada por el fondo MASSIF, que es administrado por FMO en nombre del gobierno holandés. MASSIF apoya a las pequeñas empresas y microempresarios en los mercados emergentes proporcionando recursos a los intermediarios financieros.
MASSIF apoya innovaciones en negocios inclusivos, como ARDIS, dirigidas a hogares en la base de la pirámide que a menudo se encuentran en áreas rurales.
Michael Mithika concluyó: “ARDIS consolida el liderazgo de VisionFund International en la provisión de financiamiento agrícola en el terreno. Este es el primer paso de VisionFund en el uso de la ciencia climática y las herramientas de gestión del riesgo de desastres financieros para crear una protección climática de costo extremadamente bajo. Ya estamos trabajando en países, riesgos, características y servicios adicionales con Global Parametrics para construir sobre ARDIS ”.
Obtenga más información en www.visionfund.org.
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